In de kijker: Hoe realistisch zijn uw toekomstdromen?
Steeds meer mensen willen weten waar ze over twintig, dertig of zelfs veertig jaar staan op financieel vlak. Het laat hen toe om hun toekomst in eigen handen te nemen. Kunnen ze hun dromen al dan niet realiseren? Of wat moeten ze doen om die toch te bereiken?
KBC Private Banking & Wealth, de divisie van KBC die zich toelegt op de begeleiding van vermogende klanten, ontwikkelde een financiële planning die geïnteresseerden inzicht geeft in hun mogelijkheden op lange termijn. Zullen ze tegen hun pensioenleeftijd voldoende gespaard hebben om hun levensstandaard ook nadien op peil te houden? Wanneer kunnen ze stoppen met werken? En hebben ze voldoende financiële ruimte om zich een zeilboot of een oldtimer te veroorloven? Zeker nu mensen langer leven en nog volop actief zijn op hun ‘oude dag’, zijn dat terechte bekommernissen.
Uniek, zoals het leven
“Onze planning is uniek, net zoals het leven”, zegt Nancy Van Loo, businessmanager Financiële Planning bij KBC Private Banking. “De nieuwe module die we ontwikkelden, stelt het totale vermogen van onze klanten visueel voor. Niet alleen hun roerend en onroerend vermogen, maar ook hun inkomsten en uitgaven, inclusief die voor de zaken die ze nog willen realiseren in hun leven.”
Van Loo: “We kijken daarbij soms tot 40 jaar vooruit. In principe maken we projecties tot iemand 95 jaar is, tenzij de betrokkene een kortere of langere periode verkiest.”
“Uiteraard hebben we geen glazen bol. Maar we kunnen u wel voorbereiden op de toekomst. Daarbij brengen we de verwachtingen realistisch in kaart. Potentiële rendementen bekijken we zowel in de meest positieve zin, als in een worstcasescenario.”
Dek de risico’s in
“Onze planning geeft ook signalen om te praten over de mogelijke risico’s zodat we de klant kunnen beschermen. Denk aan arbeidsongevallen, rechtsbijstand, een potentiële pensioenkloof”, aldus nog Van Loo.
Gezien er op lange termijn wordt gepland, gaat het om een dynamisch gegeven. Niet alleen de wereld verandert, ook de persoonlijke situatie van de klant en zijn interesses evolueren.
Op regelmatige tijdstippen herbekijkt de private banker of wealth officer daarom samen met de klant of alles nog aan de verwachtingen voldoet: van portefeuillebeheer tot successieplanning, van vastgoed tot verzekeringen. Telkens worden de plannen vanuit diverse oogpunten onder de loep genomen.
U gaat niet over één nacht ijs, zeker als het op uw vermogen aankomt. Daarom bieden we u een eerste kennismakingsgesprek aan, volledig vrijblijvend. Meer informatie over uw planning voor de toekomst vindt u hier.”
Commerciële boodschap aangeboden door KBC Private Banking
Andere tips over beleggingsfondsen en privatebanking
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.