Bankier moet uw voorkeur voor duurzaam beleggen kennen

19 juli 2022

Op 2 augustus 2022 treden nieuwe regels over de duurzaamheid van beleggingen in werking. Daardoor zullen banken en verzekeraars voortaan ook moeten vragen naar de voorkeur van hun klanten op dit vlak.

De nieuwe regels moeten ervoor zorgen dat er meer duidelijkheid is voor particuliere beleggers over wat duurzaamheid is.

Als de klant dat wenst, zullen de bank en de verzekeringsmaatschappij vervolgens met diens voorkeuren op dit vlak moeten rekening houden bij het geven van advies over hun beleggings- en verzekeringsportefeuille of bij het uitvoeren van verrichtingen in kader van vermogensbeheer. Het wordt dan een essentieel onderdeel van het profiel van een klant.

Volgens de nieuwe regels moeten de financiële instellingen daarom naar de interesse omtrent duurzaamheid peilen bij elke nieuwe klant of bij de eerstvolgende update van het profiel van de bestaande klant.

Dit zal gebeuren aan de hand van een aantal concrete vragen:

- Hoe u wil dat de bank/verzekeraar/tussenpersoon bij het geven van het advies of het aanbod van beleggings- en verzekeringsproducten rekening houdt met een mogelijke negatieve impact van de belegging op mens, milieu of maatschappij?

- Wenst u dat de bank/verzekeraar/tussenpersoon u zogenaamde duurzame beleggingen aanbiedt, eventueel volgens een bepaald minimum?

- Wenst u dat de bank/verzekeraar/tussenpersoon u taxonomie-beleggingen aanbiedt, eventueel volgens een bepaald minimum? Dit zijn beleggingen in economische activiteiten die door de Europese Commissie als ‘groen’ worden beschouwd.

Toch zal er nog een inloopperiode nodig zijn. Volgens de bankenfederatie Febelfin hebben banken en verzekeraars nog tal van gegevens nodig om de duurzaamheidsvoorkeuren van hun klanten te kunnen koppelen aan specifieke financiële instrumenten of producten. Ook is het aantal bedrijven dat uitsluitend taxonomie-activiteiten uitvoert vandaag bijzonder laag. En ze beperken zich vaak tot milieuaspecten.