AXA hengelt naar staatsbongeld met tak44-plan
Verzekeraar AXA wil ook zijn deel van de staatsbonmiljarden. Hij pakt daartoe uit met een zogenaamd tak 44-aanbod onder de naam AXA Invest4P. Dat combineert een spaarverzekering met gewaarborgde rente van 2,5% plus eventuele winstdeelneming en een beleggingsverzekering.
Het eerste deel van het aanbod is een tak21-spaarverzekering. Voor stortingen tot 31 oktober biedt ze gedurende acht jaar een gewaarborgde rente van 2,50%. Bovenop kan nog een jaarlijkse winstdeelneming worden toegekend als de verzekeraar de stortingen met extra winst kan herbeleggen en zijn financiële resultaten dat toelaten. Ze laat dus toe om een stuk zekerheid in te bouwen. Wie de spaarverzekering minstens 8 jaar behoudt, moet op de opbrengst ervan bovendien geen roerende voorheffing betalen.
Het tweede deel is een tak23-beleggingsverzekering. Dit deel van de storting wordt belegd in een van de 27 fondsen die AXA hiervoor aanbiedt.
De spaarder kan daarbij zelf kiezen hoe hij zijn geld over beide delen verdeelt.
Op de stortingen is wel een eenmalige verzekeringstaks van 2 procent verschuldigd. Om dat op te vangen, geeft AXA Belgium tot eind dit jaar een cashback van 2% op het bedrag dat in de tak 23-beleggingsverzekering wordt gestort, op voorwaarde dat de totale stortingen in de tak 21-spaarverzekering en de tak 23-belegggingsverzekering samen minstens 15.000 euro bedragen.
De minimale storting voor wie voor de combinatieformule kiest, bedraagt 2.500 euro, met een minimum van 1.500 euro voor de tak21-spaarverzekering. In de tak 21-spaarverzekering zijn bijstortingen vanaf 1.000 euro mogelijk. In de tak23-beleggingsverzekering bedraagt het minimaal streefbedrag voor een spaarplan met regelmatige bijstortingen 600 euro per jaar. Voor een eenmalige bijstorting is dat 1.000 euro.
De instapkosten bedragen maximaal 3,5% voor stortingen tot 50.000 euro en 3% voor stortingen boven dat bedrag.
- Staat haalt eerste dag 73,6 miljoen euro op met staatsbon
- Staatsbon op één jaar komt vrij: banken werpen welkomstgeschenken in de strijd
- Na drie dagen voor 276 miljoen euro ingeschreven op de staatsbons
Andere tips over beleggen en termijnrekeningen
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.