AXA Bank betaalt 500.000 euro voor onzorgvuldige bepaling beleggingsprofiel klanten
AXA Bank handelde in 2016 onzorgvuldig bij het opmaken van het beleggingsprofiel van haar klanten. Daardoor riskeerden die producten voorgeschoteld te krijgen die niet beantwoordden aan hun situatie. Om de zaak te regelen, betaalt de instelling nu een minnelijke schikking van 500.000 euro aan de FSMA, de toezichthouder op de financiële sector.
Banken moeten al geruime tijd een beleggingsprofiel van hun klanten opmaken. Daarbij moeten ze peilen naar hun beleggingservaring en – kennis, alsook naar de mate waarin ze een risico willen of kunnen lopen als de financiële investering de foute kant zou uitgaan.
Nazicht van de FSMA leerde dat AXA Bank in de betrokken periode niet testte of de klant voldoende kennis had om te bepalen of hij wist dat hij zijn kapitaal kon verliezen. Voorts peilde ze ook niet of hij wist dat de evolutie van de rente voor tussentijdse waardeschommelingen op zijn beleggingsfondsen kon zorgen. En evenmin werd in de kennistest nagegaan of de consument kennis had van het verschil tussen fondsen die belegden in obligaties, fondsen die belegden in aandelen en fondsen die een gemengd beleggingsbeleid voerden.
Daarnaast stelde de FSMA vast dat AXA Bank binnen het tijdsbestek van 1 dag voor een 80-tal klanten een profielwijziging doorvoerde van minstens twee niveaus, zodat ze in aanmerking kwamen om meer risicovolle producten te kopen. Dit gebeurde zonder dat er bij de interne controlediensten van de bank lichten op oranje sprongen.
AXA Bank zegt dat het zich in die periode al aan het voorbereiden was op een verstrenging van de wetgeving, waarbij de oorspronkelijke vragenlijst toch achterhaald zou worden. Ook zegt ze zelf al een aantal verbeterpunten had bepaald, met onder meer een betere opleiding en vorming van de beleggingsexperten. De bank zegt ten slotte ook dat er geen klanten werden benadeeld.
De bank stelt akkoord te zijn gegaan met een minnelijke schikking om een oud dossier te kunnen afsluiten, zeker in het licht van haar overname door de groep Crelan.
Andere tips over beleggen
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.