KBC lanceert 'investeren binnen je comfortzone'
KBC biedt zijn klanten nu ook de mogelijkheid om hun reacties op winst en verlies op hun beleggingsportefeuille kenbaar te maken. Op die manier kunnen we de voorgestelde beleggingen nog beter afstemmen op hun comfortzone, aldus de bank.
Elke bank is verplicht om een profielschets te maken van een klant vooraleer ze hem beleggingen voorstelt. Gaat het om iemand die absoluut vasthoudt aan zekerheid of is het iemand die meer risico durft te nemen om een hoger rendement te halen, maar dan ook met verlies kan leven als het tegenzit?
De klant kan die profielschets nu verrijken met zijn persoonlijk aanvoelen over opwaarts potentieel, neerwaarts risico en tijdsengagement.
KBC spreekt hierbij van CoZI of Comfort Zone Investing, vrij vertaald ‘beleggen binnen je comfortzone’. Consumenten wegen tussentijdse winsten en verliezen immers niet op dezelfde manier af. Ook kunnen twee beleggingen die op termijn hetzelfde doel nastreven zich tussentijds anders gedragen.
Door hun beleggingsprofiel aan te vullen met hun persoonsgebonden reacties zou de klant voorstellen moeten krijgen die beter aansluiten bij zijn voorkeur. Bij marktschommelingen wordt de portefeuille al dan niet sneller aangepast.
Andere tips over beleggingsplannen
Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.