Financiële sector gebruikt artificiële intelligentie om phishing te onderscheppen

21 november 2024

De inzet van artificiële intelligentie laat de financiële sector toe om phishing-gevallen met 30% te verminderen, zegt de verwerker van betalingsverkeer Worldline.

Criminelen zijn steeds gewiekster om argeloze burgers en bedrijven geld af te troggelen. 8% van de Belgen zegt al eens slachtoffer te zijn geweest van een oplichtingspoging. Vorig jaar kreeg 55% van de Belgen minstens één phishingbericht, dat bedoeld was om naar hun geld te hengelen.

De banksector zegt naast de klassieke phishing-zwendel twee nieuwe vormen van oplichting te zien. De eerste is beleggingsfraude, waarbij cybercriminelen zich voordoen als een hulpdienst voor de banken om consumenten hoge rendementen voor te spiegelen, waarmee ze hen willen laten investeren in fictieve financiële producten. De tweede is CEO-fraude, waarbij iemand zich voordoet als een bedrijfsdirecteur om een bankoverschrijving te laten uitvoeren door een ondergeschikte. Daarbij wordt soms gebruik gemaakt van deepfake, waarbij gesynthetiseerde stemmen worden gegenereerd om net als de vertrouwde persoon te klinken.

Om de fraude aan te pakken, zet Worldline op zijn beurt artificiële intelligentie in.

De eerste oplossing is Payment Fraud Management. Die controleert continu alle gevoelige transacties op een bankrekening of het nu gaat om kaartbetalingen, overschrijvingen of andere vormen van gevoelige verrichtingen. Transacties met een hoog risico kunnen zo snel worden geïdentificeerd.

Daarnaast richt de Digital Security Suite zich op apparaat-analyse. Wordt het apparaat gekoppeld aan een bepaalde gebruiker? Komt het gedrag van de gebruiker overeen met zijn gebruikelijke gedrag? Door gewoonten van rekeninghouders te analyseren, identificeert het voortdurend nieuwe fraudepatronen en blokkeert het eveneens snel kwaadaardige toegangspogingen.