N26 blokkeert massaal rekeningen

25 april 2022

De Duitse neobank heeft de rekeningen van een deel van haar klanten geblokkeerd of zelfs afgesloten. Volgens de instelling is dat het gevolg van een verscherpt toezicht op mogelijk witwassen van gelden.

N26 biedt de consument alleen de mogelijkheid om via de smartphone te banken. Sinds haar oprichting in 2013 kon de neobank, gespreid over heel Europa, niettemin al 7 miljoen mensen verleiden om klant te worden. Daarbij zitten ook 150.000 Belgen.

Maar door de snelle groei van de instelling kraakt het systeem in zijn voegen. N26 kwam de voorbije maanden al in aanvaring met de toezichthouders op de financiële sector, onder meer omdat het te weinig controles deed op het witwassen van gelden en op geldstromen terrorisme. Daarom benoemde de Duitse toezichthouder BaFin een speciale commissaris die moet nagaan of N26 de regels volgt. Bovendien mag de bank nog maar 60.000 à 70.000 klanten nieuwe per maand meer aannemen. De Italiaanse toezichthouder gaat intussen zelfs nog een stap verder en legt een verbod op het werven van nieuwe klanten op. Ook mag de bank geen nieuwe producten meer aanbieden.

N26 heeft nu in het kader van een verscherpt toezicht op witwasserij de rekeningen van een deel van haar klanten geblokkeerd of zelfs afgesloten, van wie enkele tientallen in ons land. De instelling wil eerst controleren of ze geen verdachte transacties hebben uitgevoerd.

De blokkering gebeurde op een geautomatiseerde manier, "waardoor ook rekeningen van onschuldige klanten werden getroffen." N26 zegt het nodige te zullen doen om de gelden weer vrij te geven.

N26 werkt met een Duitse banklicentie. Bij een probleem met de bank zijn de tegoeden er gedekt tot 100.000 euro per klant. De instelling zegt echter dat ze geen risico op een faillissement loopt.